استراتژی کم ریسک فارکس استراتژی است که اکثر معامله گران به دنبال آن هستند تا با حفظ سرمایه و دوری از ضرر به سود های بزرگی برسند. در بازار فارکس فرصت های بسیار زیادی برای کسب سود وجود دارند اما مشکل اینجاست که میزان ریسک بسیار بالایی نیز وجود دارد. استراتژی معاملاتی کم ریسک بر اساس تحلیل دقیق بازار طراحی می شود و تکنیک های مدیریت سرمایه و روانشناسی اینکار را برای تریدر راحت تر می‌کنند.
استراتژی معاملاتی کم ریسک فقط با تسلط بر تحلیل تکنیکال به دست نمی‌آید و نیازمند انجام مجموعه‌ای از اقدامات هوشمندانه در زمینه مدیریت سرمایه و کنترل ریسک است. در واقع انواع روش‌های کاهش ریسک در فارکس به معامله‌گر کمک می‌کند تا کم ریسک ترین استراتژی فارکس را شخصی سازی کند و از آن بهره ببرد.
استفاده از استراتژی محافظه‌کارانه فارکس بسیار جذاب به نظر می‌رسد اما همین جذابیت غالبا سبب به دام افتادن افراد تازه وارد و بی تجربه می‌گردد. در این مقاله با مدیریت ریسک در فارکس آشنا شده و بیشتر به آن می پردازیم و همچنین به روش‌های کاهش ریسک در فارکس اشاره خواهیم کرد.
مفهوم استراتژی کم ریسک در فارکس
استراتژی کم ریسک فارکس در واقع مجموعه‌ای از قوانین، ابزارها و رفتارهای معاملاتی است که علاوه بر کسب سود مضاعف توجه بیشتری بر محافظت از سرمایه و کاهش احتمال ضرر به کمترین میزان ممکن در معاملات است.
غالب استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس مبتنی بر تحلیل فاندامنتال و تکنیکال می‌باشند. حتی برخی معتقدند یک استراتژی محافظه کارانه فارکس می تواند شامل شناسایی روندهای بلند مدت در تایم فریم‌های روزانه یا هفتگی و در ادامه معامله در جهت آنها شود. با توجه به این مسئله که احتمال موفقیت معامله در جهت روند بیشتر است و در نتیجه این عمل، از یک استراتژی معاملاتی کم ریسک بهره‌مند خواهید شد. یکی از ساده‌ترین روش‌های کاهش ریسک در فارکس این است که از معاملات پرریسک پرهیز شود و تمرکز بر روی اجرای معاملاتی باشد که شانس موفقیت بالایی دارند.معامله گر باید به یاد داشته باشد که هیچ استراتژی معاملاتی بدون ریسک وجود ندارد و حتی کم ریسک ترین استراتژی فارکس نیز حاوی ریسک است.
ویژگی‌های یک استراتژی کم‌ریسک
برای اینکه یک استراتژی در دسته استراتژی معاملاتی کم ریسک حساب شود باید ویژگی‌های مهم زیر را داشته باشد.
۱- حد ضرر و حد سود کاملا مشخص
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک استراتژی معاملاتی کم ریسک برخورداری از یک حد مشخص است که در زمان رسیدن قیمت به آن سطح، مشخص گردد که تحلیل اصطلاحا فیل شده است یا قیمت به هدف مورد انتظار رسیده است که در اینصورت حد ضرر یا حد سود فعال می‌گردد. هیچ استراتژی بدون حد ضرر و حد سود معین در دسته استراتژی کم ریسک فارکس قرار نمیگیرد.
۲- پایبندی به قوانین استراتژی در هر زمان
یک استراتژی معاملاتی کم ریسک باید در تمامی شرایط بازار عملکرد خود را حفظ کند، این مهم تنها زمانی به دست می‌آید که معامله گر در شرایط بسیار پر نوسان بازار که تحت تاثیر اخبار و اتفاقات غیر قابل پیش بینی مثل جنگ یا بیماری‌های پندمیک قرار داد، از اقدام به انجام معاملات خودداری کند.
۳- شفافیت و سادگی قوانین استراتژی
قوانین ورود و خروج باید واضح و بسیار ساده باشند تا معامله گر با سرعت بسیار بالا یک تصمیم منطقی اتخاذ نماید و از احساسات دوری کند زیرا درگیر شدن احساسات در معامله‌گری همیشه بر روی برآیند کلی اثرات منفی خواهد گذاشت.
۴- انتخاب حجم و لوريج مناسب
شاید مهم‌ترین ابزار مدیریت ریسک در فارکس انتخاب درست حجم معاملاتی متناسب با حد ضرر است. لورج های بالایی در اختیار معامله‌گران قرار می‌گیرد اما دلیل بر این نیست که از تمام لوریج برای باز کردن معاملات استفاده کرد. روش درست محاسبه حجم در مثال ذیل ارائه شده است:
غالبا توصیه می‌گردد ریسک معاملات بین 2 تا 3 درصد از بالانس حساب در نظر گرفته شود بدین معنی که اگر موجودی حساب معامله‌گر $1000 است در صورت فعال شدن حد ضرر؛ نباید بیش از 20 تا 30 دلار از حساب در معرض خطر قرار بگیرد. با فرض پذیرش ریسک 2 درصدی و یک حدضرر با فاصله 25 پیپ؛ مقدار حجم مجاز برای وارد شدن به معامله EURUSD در یک حساب $1000 برابراست با 0.08 لات.
۵- سازگاری با شرایط روحی تریدر
یک استراتژی معاملاتی زمانی در دسته کم ریسک قرار می‌گیرد که معامله‌گر با آسودگی خاطر به اجرای قوانین آن بپردازد و این تنها زمانی به دست می‌آید که استراتژی کاملا با روحیات و رفتار معامله‌گر تطابق داشته باشد.
مدیریت سرمایه در استراتژی‌های کم ریسک
مهم ترین قسمت هر استراتژی کم ریسک فارکس مدیریت ریسک هست. بهترین استراتژی ها هم بدون استفاده از مدیریت ریسک شانس شکست خوردن را دارند.
چندین اصل کلیدی درباره ی مدیریت ریسک در فارکس عبارتند از:
۱- تعیین حداکثر ریسک داخل هر معامله
تریدر های حرفه ای در بسیاری از موارد حداکثر ۲ تا 3 درصد از دارایی خودشان را در معامله ریسک می‌کنند.
۲- تنظیم کردن حجم معامله متناسب با حساب شخص تریدر
امکان ضرر در معاملات با حجم بالا حتی در کم ریسک ترین استراتژی فارکس ها نیز وجود دارد. معامله گر باید حتما متناسب با موجودی خود وارد معامله شود.
۳- کاهش تعداد معاملات و افزایش تاییدیه ها برای ورود
با افزودن پیش نیاز های دقیق برای ورود به معاملات می‌توان هم از تعداد معاملات بیهوده کاست و هم دقت معاملات را افزایش داد.
۴- استفاده کردن از حد ضرر متحرک
این ابزار بسیار کاربردی می باشد و به شما کمک می کند تا در حد ضرر خود را به صورت پویا و با توجه به رفتار قیمت محدود کنید تا در صورت بازگشت روند مقدار ضرر احتمالی کاهش یابد و یا بخشی از سود حفظ گردد.
استفاده از استراتژی کم‌ریسک در فارکس در کنار بهره‌گیری از سیستم مدیریت ریسک مناسب به تریدر کمک می کند که حتی در صورت چندین ضرر متوالی اصل سرمایه حفظ گردد تا مشکلی برای ادامه مسیر معامله‌گری وجود نداشته باشد.
اشتباهات رایج در اجرای استراتژی کم ریسک
در استراتژی کم ریسک فارکس اشتباهاتی وجود دارد که تریدر باید از آنها پرهیز کند. این اشتباهات باعث از بین رفتن تمامی مزیت های این استراتژی جذاب می شوند.
۱- پایبند نبودن به قوانین استراتژی
موضوعی که باعث از دست رفتن نظم و در آینده باعث شکست می شود تغییر مداوم قوانین استراتژی و پایبند نبودن به پلن معاملاتی است.
در برخی مواقع حساس و پرتنش در بازار معامله‌گران دچار تردید می‌شوند و از روی احساسات خود اقدام اجرای معاملات می‌کنند که منجر به متضرر شدن آنها می‌گردد و در برآیند کلی استراتژی اثر گذار خواهد بود که باعث ضعیف نشان داده شدن استراتژی خواهد شد، به همین خاطر تریدرها به دنبال یک استراتژی متفاوت با وین ریت بالاتر خواهند رفت و استراتژی خود را به کل عوض می کند. این کار تصمیم از روی احساس است و کاملا غلط بوده و باید از این کار پرهیز کرد.
۲- استفاده بیش از حد از اهرم یا لوریج (leverage)
درست است که اهرم می تواند سود تریدر را چندین برابر کند اما در صورت حرکت بازار بر خلاف جهت معامله نیز می تواند ضرر را چند برابر کند. استفاده از حجم معاملاتی بالا می تواند هر استراتژی حتی کم ریسک ترین استراتژی فارکس را به یک استراتژی بسیار پر ریسک تبدیل کند. از اهرم می توان استفاده کرد اما باید در اندازه استفاده از اهرم دقت کرد.
۳- نادیده گرفتن و توجه نکردن به مدیریت ریسک
گاهی تریدر بسیار به تحلیل خود اعتماد دارد و این امر باعث حذف حد ضرر می شود و یا باعث افزایش بیش از حد حجم معامله می شود. این کار به کل فلسفه مدیریت ریسک در فارکس را نقض می کند.
۴- معامله در زمان خبر
خبر های اقتصادی معمولا در بازار تاثیرات زیادی به همراه دارند و نوسانات زیادی ایجاد می کنند. در این شرایط حتی امکان دارد که استراتژی محافظه‌کارانه فارکس نیز تحت تاثیر لغزش قیمتی یا گپ قرار بگیرد و ضرر های بزرگی به حساب وارد کند. اگر تریدر دنبال استراتژی کم ریسک باشد باید تا حد امکان از معامله در زمان خبر دوری کند.
۵- تمرکز زیاد از حد بر روی سود های کوتاه مدت
هدف یک استراتژی کم ریسک فارکس کسب سود در زمان بلند مدت است. تریدرهای که به دنبال دستاوردهای سریع هستند بیشتر تصمیمات عجولانه و بی‌دقت اتخاذ می‌کنند و همین اتفاق با ماهیت این استراتژی در تضاد است و باعث بیشتر شدن ریسک این استراتژی می شود.
بهترین تایم فریم برای استفاده از کم ریسک ترین استراتژی فارکس
برای اجرای کم ریسک ترین استراتژی فارکس باید چند فاکتور بسیار مهم که شامل: میزان دخالت احساس تریدر در ترید و کیفیت سیگنال های به دست آمده به همراه میزان نوسانات بازار را در نظر گرفت.
در تایم فریم های بالا استراتژی کم ریسک فارکس مناسب تر می‌باشد زیرا در تایم فریم های بالا نویز کمتری وجود دارد.
۱- تایم فریم های بلند مدت مانند روزانه و ۴ ساعته
مزایا
کمتر بودن نویز های بازار و احتمال گرفتن سیگنال های کاذب کمتر
توانایی تحلیل بهتر و دقیق‌تر
کمتر بودن فشار روانی و داشتن زمان برای تصمیم گیری منطقی
در استراتژی کم ریسک فارکس ابتدا تریدر در تایم فریم روزانه تحلیل ها و بررسی‌های خود را انجام می‌دهد و سپس در تایم فریم ۴ ساعته نقطه های ورود و خروج خود را مشخص می کند.
۲- تایم فریم ۱ ساعته
مزایا
ورود دقیق تر جهت ترکیب تحلیل بلندمدت
ایجاد تعادل بین کیفیت سیگنال و سرعت انجام معاملات
وقتی تریدر تحلیل خود را روی تایم فریم روزانه و یا ۴ ساعته انجام بدهد؛ ورود در تایم فریم ۱ ساعته باعث می شود تا معامله گر نقاط بهینه تری را برای ورود و خروج مشخص کند اما این تایم فریم نویز های بیشتری نسبت به تایم فریم های بالاتر نیز دارد.
۳- تایم فریم های کوتاه مدت مانند ۱۵ دقیقه و ۳۰ دقیقه
مزایا
مناسب بودن برای اسکالپ و معاملات روزانه
امکان یافتن نقطه های ورود دقیق‌تر از تایم فریم های بالاتر
معایب
نیاز به تمرکز زیاد و واکنش بسیار سریع
وجود نویز های زیاد و احتمال گرفتن سیگنال های کاذب و غلط
تریدر های حرفه ای اغلب روی تایم فریم های بلند مدت مانند روزانه و یا ۴ ساعته بازار را بررسی می کنند سپس در تایم فریم های میان مدت نقطه های ورود را برای خود مشخص می کنند.
