مفهوم سواپ در فارکس یکی از نکات مهمی است که معامله‌گران، به‌ویژه آن‌هایی که پوزیشن‌های خود را برای بیش از یک روز معاملاتی باز نگه می‌دارند، باید در نظر داشته باشند. سواپ در حقیقت نوعی هزینه است که از اختلاف نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز ایجاد میشود و توسط بروکرها به حساب معامله‌گران اعمال میشود. این عوامل می‌تواند تأثیر مستقیمی بر هزینه‌های کلی معاملات داشته باشد و در تعیین استراتژی‌های معاملاتی نقش مهمی ایفا کند. در بازار فارکس، هر ارز نرخ بهره‌ای دارد که بانک مرکزی کشور مربوطه آن را مشخص می‌کند. هنگام انجام معامله، معامله‌گر یک ارز را خریداری کرده و ارز دیگری را به فروش می‌رساند. اگر نرخ بهره ارزی که خریداری میشود بیشتر از نرخ بهره ارزی که فروخته میشود، باشد، معامله‌گر سواپ مثبت دریافت می‌کند. اما اگر نرخ بهره ارز خریداری‌شده کمتر از ارز فروخته‌شده باشد، معامله‌گر ملزم به پرداخت سواپ منفی خواهد بود.
شناخت دقیق این مفهوم به معامله‌گران کمک می‌کند تا هزینه‌های معاملاتی خود را بهتر مدیریت کنند. برخی معامله‌گران با استفاده از استراتژی‌هایی مانند Carry Trade سعی می‌کنند از سواپ مثبت در فارکس به نفع خود بهره ببرند، درحالی‌که برخی دیگر تلاش می‌کنند از پرداخت سواپ منفی در فارکس اجتناب کنند. در هر صورت، آگاهی از نحوه محاسبه سواپ در فارکس و تأثیر آن بر معاملات، بخش مهمی از موفقیت در بازارهای مالی است.
سواپ در فارکس به چه معناست؟
سواپ در فارکس به هزینه ای گفته میشود که معامله‌گران در ازای انتقال یک پوزیشن معاملاتی از یک روز به روز بعد، پرداخت یا دریافت می‌کنند. این مقدار بر اساس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز محاسبه شده و توسط بروکرها اعمال میشود. میزان سواپ فارکس می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر سود یا زیان معاملات داشته باشد، به‌خصوص برای آن دسته از معامله‌گرانی که پوزیشن‌های خود را برای مدت طولانی باز نگه می‌دارند. در بازار فارکس، هر ارز نرخ بهره مشخصی دارد که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین میشود. هنگام معامله یک جفت‌ارز، معامله‌گر یک ارز را خریداری کرده و ارز دیگر را می‌فروشد. اگر نرخ بهره ارزی که خریداری میشود بالاتر از نرخ بهره ارزی که فروخته میشود باشد، معامله‌گر سواپ مثبت دریافت خواهد کرد. اما اگر نرخ بهره ارز خریداری‌شده کمتر باشد، معامله‌گر ملزم به پرداخت سواپ منفی خواهد شد.
برای مثال، فرض کنید نرخ بهره دلار آمریکا (USD) بیشتر از نرخ بهره ین ژاپن (JPY) باشد. اگر یک معامله‌گر جفت‌ارز USD/JPY را در پوزیشن خرید نگه دارد، ممکن است از اختلاف نرخ بهره سود ببرد و سواپ مثبت در فارکس دریافت کند. اما اگر معامله‌گر این جفت‌ارز را بفروشد، به دلیل اختلاف نرخ بهره، ممکن است مجبور شود مبلغی را به عنوان سواپ پرداخت کند.
Swap در فارکس چیست؟ این سؤال برای بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار مطرح میشود، زیرا برخی ممکن است متوجه نشوند که چرا هنگام باز نگه داشتن معاملات، حسابشان تغییر می‌کند. این هزینه می‌تواند به سود یا ضرر معامله‌گران اضافه شود و در استراتژی‌های بلندمدت بسیار مهم است. بسیاری از بروکرها اطلاعات مربوط به سواپ فارکس را در پلتفرم‌های معاملاتی نمایش می‌دهند تا معامله‌گران بتوانند قبل از انجام معاملات، تأثیر آن را بررسی کنند.
معنی سواپ در فارکس به طور کلی به این معناست که تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز، منجر به هزینه یا درآمدی برای معامله‌گر میشود. این مقدار بسته به جهت معامله و نرخ‌های بهره تغییر می‌کند و برای استراتژی‌های بلندمدت، یک عامل کلیدی محسوب میشود.
انواع سواپ در فارکس (سواپ مثبت و منفی)
سواپ در فارکس به دو نوع اصلی تقسیم میشود: سواپ مثبت در فارکس و سواپ منفی در فارکس. این دو نوع سواپ بسته به تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز مشخص می‌شوند و تأثیر مستقیمی بر سود یا زیان معامله‌گران دارند. درک این مفهوم برای معامله‌گرانی که پوزیشن‌های خود را برای بیش از یک روز معاملاتی باز نگه می‌دارند، اهمیت زیادی دارد.
-
سواپ مثبت در فارکس
سواپ مثبت در فارکس زمانی اتفاق می‌افتد که معامله‌گر ارزی را خریداری کند که نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که فروخته است داشته باشد. در این شرایط، تفاوت نرخ بهره به سود معامله‌گر خواهد بود و بروکر مبلغی را به‌عنوان سود به حساب او اضافه می‌کند.
به عنوان مثال، فرض کنید نرخ بهره دلار آمریکا (USD) 5% و نرخ بهره ین ژاپن (JPY) 0.5% باشد. اگر یک معامله‌گر جفت‌ارز USD/JPY را در پوزیشن خرید نگه دارد، به دلیل اختلاف نرخ بهره، ممکن است از بروکر مبلغی را به‌عنوان سواپ مثبت در فارکس دریافت کند. این موضوع برای معامله‌گرانی که از استراتژی‌های Carry Trade استفاده می‌کنند، بسیار مهم است، زیرا آن‌ها معمولاً ارزهایی با نرخ بهره بالا را خریداری و ارزهای با نرخ بهره پایین را می‌فروشند تا از تفاوت نرخ بهره سود ببرند.
-
سواپ منفی در فارکس
در مقابل، سواپ منفی در فارکس زمانی رخ می‌دهد که معامله‌گر ارزی را خریداری کند که نرخ بهره پایین‌تری نسبت به ارزی که فروخته است دارد. در این حالت، معامله‌گر باید اختلاف نرخ بهره را به بروکر پرداخت کند.
برای مثال، اگر معامله‌گری جفت‌ارز USD/JPY را در پوزیشن فروش (Sell) قرار دهد، یعنی ین ژاپن را خریداری و دلار آمریکا را فروخته است. از آنجا که نرخ بهره ین ژاپن کمتر از دلار آمریکاست، معامله‌گر باید تفاوت بین نرخ های بهره را به‌عنوان سواپ فارکس بپردازد. این هزینه به‌صورت خودکار از حساب معامله‌گر کسر میشود.
اهمیت شناخت سواپ مثبت و منفی
مفهوم سواپ در فارکس به‌ویژه برای معامله‌گران بلندمدت مهم است. اگر یک معامله‌گر بخواهد برای مدت طولانی یک پوزیشن را باز نگه دارد، باید بررسی کند که آیا Swap در فارکس به نفع او خواهد بود یا خیر. برخی معامله‌گران از سواپ مثبت در فارکس به عنوان یک روش درآمدزایی استفاده می‌کنند، درحالی‌که برخی دیگر سعی می‌کنند از معاملات دارای سواپ منفی اجتناب کنند.
در نهایت، شناخت دقیق سواپ فارکس به معامله‌گران کمک می‌کند تا استراتژی‌های بهتری را برای مدیریت هزینه‌ها و افزایش سودآوری خود تدوین کنند.
نحوه محاسبه سواپ در فارکس
محاسبه سواپ در فارکس بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت‌ارز و حجم معامله انجام میشود. معامله‌گرانی که یک پوزیشن را برای بیش از یک روز معاملاتی باز نگه می‌دارند، یا باید سواپ در فارکس را پرداخت کنند یا از آن سود ببرند. این مقدار بسته به نوع پوزیشن (خرید یا فروش)، نرخ بهره ارزهای مورد معامله و شرایط بروکر متفاوت خواهد بود.
فرمول محاسبه سواپ در فارکس
بروکرها معمولاً از این فرمول برای محاسبه سواپ در فارکس استفاده می‌کنند:
مراحل محاسبه سواپ در فارکس
-
مشخص کردن تفاوت نرخ بهره
-
ابتدا نرخ بهره دو ارز در جفت‌ارز موردنظر بررسی میشود.
-
اگر نرخ بهره ارز خریداری‌شده بیشتر از ارز فروخته‌شده باشد، سواپ مثبت در فارکس ایجاد میشود.
-
اگر نرخ بهره ارز فروخته‌شده بیشتر باشد، معامله‌گر باید سواپ در فارکس را پرداخت کند.
-
مشخص کردن حجم معامله (لات)
-
اندازه لات تعیین می‌کند که مقدار سواپ در فارکس چگونه محاسبه میشود.
-
یک لات استاندارد معادل 100,000 واحد از ارز پایه است. اگر معامله با 0.1 لات یا 0.01 لات انجام شود، مقدار سواپ متناسب کاهش می‌یابد.
-
محاسبه ارزش پیپ
-
ارزش هر پیپ در معامله بسته به حجم و نرخ تبدیل تعیین میشود.
-
برای ارزهایی که ارزش پیپ ثابت ندارند، بروکرها فرمول‌های خاصی را ارائه می‌دهند.
-
تقسیم بر 365 روز
-
چون نرخ بهره سالانه است، مقدار محاسبه‌شده بر 365 تقسیم میشود تا سواپ روزانه مشخص شود.
مثال محاسبه سواپ در فارکس
فرض کنید نرخ بهره دلار آمریکا (USD) 5% و نرخ بهره ین ژاپن (JPY) 0.5% باشد. معامله‌گری که 1 لات خرید روی جفت‌ارز USD/JPY باز کند، باید اختلاف 4.5% را محاسبه کند. اگر ارزش پیپ 10 دلار باشد، مقدار سواپ در فارکس طبق فرمول محاسبه و به حساب معامله‌گر اضافه یا از آن کسر میشود.
نکات مهم در محاسبه سواپ در فارکس
-
برخی بروکرها روزهای چهارشنبه مقدارswap در فارکس را سه برابر محاسبه می‌کنند.
-
مقدار دقیق سواپ در فارکس را می‌توان در پلتفرم متاتریدر یا سایت بروکر مشاهده کرد.
-
برخی حساب‌های اسلامی فاقد سواپ در فارکس هستند و هزینه‌های دیگری دارند.
جدول سواپ جفت ارزها و سواپ طلا در فارکس:
نحوه مشاهده سواپ در متاتریدر (MT4 و MT5)
روش ۱: مشاهده سواپ در بخش (Symbols)
1. روی جفت‌ارز موردنظر کلیک راست کنید در بخش Market Watch
2. گزینه (specification) را انتخاب کنید.
3. در پنجره بازشده، دو مقدار سواپ نمایش داده میشود:
روش 2: مشاهده سواپ در بخش (toolbox)
1. کلید Ctrl + T را فشار دهید یا از منوی View گزینه toolbox را انتخاب کنید.
2. در قسمت trade در نوار پایین صفحه، جایی که معاملات باز شما نمایش داده میشود.
3. روی یکی از معاملات باز کلیک راست کنید و گزینه Columns→ Swap را فعال کنید.
4. مقدار سواپ هر معامله در ستون Swap نمایش داده میشود.
